Дебетовые карты Сбербанка

Дебетовые карты Сбербанка

Дебетовые карты Сбербанка – один из самых популярных банковских продуктов в нашей стране. Ничего удивительного в этом нет, ведь именно такую карту завести проще всего. Дебетовые карты не имеют кредитного лимита (клиент может пользоваться только теми средствами, которые сам положил на карту или получил в виде переводов от других людей) – для получения карты не нужно никаких согласований и дополнительных документов. Нужен только ваш паспорт.

В этой статье мы рассмотрим, какие виды дебетовых карт может предложить своим клиентам Сбербанк России на сегодняшний день (сейчас июль 2020 года). Благодарим за внимание к нашему блогу!

Пенсионная карта Мир от Сбербанка

Дебетовая карта Сбербанка «Пенсионная» выдаётся получателям социальных выплат (главным образом, пенсии). Срок действия такой карты составляет пять лет. Это бесконтактная рублёвая карта платёжной системы «Мир».

Дебетовые карты Сбербанка
Пенсионная карта «Мир» от Сбербанка

Чтобы получить такую карту, нужно предъявить не только паспорт, но и ряд других документов, подтверждающих право на социальные выплаты. Вот список необходимых документов:

  • Паспорт гражданина России (чтобы удостоверить личность);
  • пенсионное удостоверение (чтобы подтвердить право на пенсию);
  • Свидетельство СНИЛС (чтобы написать заявление о переводе пенсии на карту).

Заявку на карту «Пенсионная» можно подать в любом отделении Сбербанка, а также через сайт Сбера. В крупных городах карту выдадут через 2-3 дня, в глубинке срок выдачи может растянуться до пятнадцати рабочих дней.

Банк выпустит карту совершенно бесплатно. Кроме того, не придётся платить за её обслуживание, а также SMS-сообщения об операциях. Разумеется, не придётся платить и за «Сбербанк Онлайн», через который можно удобно настроить все бытовые платежи.

Как и все карты «Мир», выпущенные Сбербанком, «Пенсионную» можно подключить к Samsung Pay. Владельцы других телефонов пока пользоваться бесконтактными платежами не смогут.

Держатели дебетовых карт «Пенсионная» могут подключить программу «Спасибо» от Сбербанка и получать 0,5% от всех платежей бонусами. Кроме того, собственная программа лояльности есть и у самой системы «Мир».

Пока на карту переводится пенсия, Сбербанк начисляет 3,5% годовых на остаток по счёту. Проценты капают каждые три месяца.

Снятие наличных в банкоматах Сбербанка – бесплатно (до 50 000 рублей в день, до 500 000 в месяц). При превышении лимитов взимается комиссия (0,5% от суммы превышения лимита). Снятие в сторонних банкоматах обойдётся в 1%.

Минусы дебетовой карты «Пенсионная» Сбербанка

Вот какие недостатки мы увидели у дебетовой карты «Пенсионная» Сбербанка:

  1. Очень долго выпускают карту – до 15 рабочих дней. Большинство банков давно готовы выдать дебетовую карту в день обращения.
  2. Расплачиваться картой за границей нельзя (кроме Казахстана, Армении и ещё нескольких стран). И хотя большинству пенсионеров это не особенно и нужно – многие из них всё же путешествуют. Снимать наличные можно тоже лишь в определённых банкоматах.
  3. Маленький дневной лимит на бесплатное снятие наличных (например, «Почта Банк» разрешает разом снимать до 100 000 рублей).
  4. Низкий процент на остаток по счёту. Банки-конкуренты начисляют до 7%.
  5. Бонусы «Спасибо» начисляются только баллами, тратить их можно только у партнёров Сбербанка – иногда схему довольно сложно объяснить пенсионеру.

В общем, даже другие дебетовые карты Сбербанка будет повыгоднее этой.

Дебетовая карта «Классическая» от Сбербанка

Если вы будете обращать внимание на то, какими картами платят люди в магазинах, быстро заметите, что именно такие дебетовые карты Сбербанка встречаются чаще других.

Дебетовые карты Сбербанка – Классическая.
Карта «Классическая» от Сбербанка

Это действительно самый распространённый продукт, причём доступный во всех трёх основных платёжных системах:

  • Visa Classic
  • Mastercard Standard
  • Мир Классическая.

Можно завести карту в рублях, долларах или евро.

Получить такую карту можно с 14 лет – в любом отделении Сбербанка. Никаких особенных требований к держателям нет – получить Классическую карту может почти любой. Если не нравится внешний вид, можно заказать карту с индивидуальным дизайном.

Карта оснащена микрочипом, поддерживает бесконтактные платежи, в том числе через PayPass, PayWave, Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay. Платежи в сети защищены по технологии 3D Secure.

Выпуск карты обойдётся в 750 рублей. Первый год обслуживания входит в эту стоимость, а начиная со второго – придётся платить ещё 450 рублей в год.

Крайне радует возможность бесплатного снятия наличных в банкоматах Сбербанка. Правда, действует суточный лимит в 150 000 рублей. В сторонних банкоматах придётся раскошелиться на 1% от суммы снятия (но не менее 100 рублей).

Как и почти все дебетовые карты Сбербанка, «Классическая» участвует в бонусной программе «Спасибо», а если выбрать карту «Мир», можно дополнительно получать и кешбек от платёжной системы.

Дебетовая карта «Золотая» от Сбербанка

В нашей редакции случился спор. Как ни тужились, так и не вспомнили ни одного человека, кто завёл бы себе Золотую дебетовую карту. Сбербанк даёт «золото» обладателям его карточных кредитов, а а зачем нужны премиальные дебетовые карты Сбербанка – большой вопрос. И, тем не менее: золотая карта Сбера без кредита бывает.

премиальные дебетовые карты Сбербанка
«Золотая» – премиальные дебетовые карты Сбербанка

Годовое обслуживание такой карты обойдётся в 3000 рублей. За эти деньги клиент сможет ежедневно снимать без комиссии 300 000 рублей, а в месяц – 3 000 000 рублей. Это единственные отличия. В остальном, «Золотая» ничем не отличается от «Классической».

Карта доступна зарплатным клиентам Сбербанка – главным образом, бюджетникам. Срубить с них «трёшку» – отличный подход. Социальный. Получить «Золотую» могут только совершеннолетние клиенты банка. А что вы хотели – уровень.

Можно открыть «Золотую» карту Сбербанка в рублях, долларах или евро. Доступны карты всех платёжных систем:

  • Visa Gold
  • Mastercard Gold
  • Мир Премиальная.

Сберкарта Трэвел от Сбербанка

На наш взгляд, это ещё один странный продукт. Обслуживание карты Mastercard Standard «Сберкарта Тревел» обойдётся клиенту в 2400 рублей в год (деньги списывают ежемесячно). Столько же стоит и выпуск карты. За эти деньги из бесконтактных технологий доступен только PayPass.

Сберкарта Travel от Сбербанка – дебетовые карты Сбербанка
Сберкарта Travel от Сбербанка

Особенностью карты должна была быть программа лояльности – так называемая программа «Тревел». Щуплые «Сбермили» начисляют за покупки, но максимально за месяц можно заработать не более 2000 миль. Тратить их можно на туристическом портале «Спасибо».

Получить карту можно с 14 лет. Больше, в общем, ничего особенного.

Дебетовые карты Сбербанка «С большими бонусами»

Рано мы посмеялись над высокими тарифами на золотые карты. Платиновые дебетовые карты Сбербанка серии «С большими бонусами» стоят ещё дороже – завести такую карту стоит 4900 рублей. В ту же сумму обойдётся и годовое обслуживание карты.

Дебетовые карты Сбербанка Visa Platinum серии «Карты с большими бонусами»
Дебетовые карты Сбербанка Visa Platinum серии «Карты с большими бонусами»

Главные плюсы этой карты – повышенные бонусы «Спасибо». Их и заработать можно больше, чем обычно – до 5000 в месяц (дальше бонусы зачисляются в обычном размере. Вот, за какие покупки начисляются повышенные (против обычных 0,5%) бонусы:

  • 10% на АЗС;
  • 10% за поездки на Gett и Яндекс.Такси (не более 1 000 бонусов в месяц);
  • 5% в кафе и ресторанах (не более 2 000 бонусов в месяц);
  • 1,5% за покупки в супермаркетах.

Обратите внимание, насколько удачно подобраны категории для начисления повышенных бонусов – всё, что нужно человеку в Москве и Петербурге.

Ещё один большой плюс таких карт (благодаря статусу Platinum) – возможность ежедневно бесплатно снимать в банкоматах Сбербанка целых 500 000 рублей. В месяц же можно обналичить целых 5 000 000 рублей. ПЯТЬ МИЛЛИОНОВ! В качестве небольшого, но приятного бонуса – бесплатное SMS-информирование.

Карту можно открыть в рублях, долларах или евро. Клиенту должно быть не менее 18 лет.

Дебетовые карты Momentum от Сбербанка

Дебетовые карты Сбербанка серий Momentum были доступны в трёх ипостасях – Visa Classic, MasterCard Standart и «Мир» (куда без него!). Это были карты без персонификации (без эмбоссирования имени клиента) – поэтому их выдавали в момент обращения – сразу же.

Дебетовые карты «Моментум» от Сбербанка
Дебетовые карты «Моментум» от Сбербанка

Можно было открыть рублёвую или долларовую карту, а также карту в евро. Завести «Моментум» разрешалось с 14 лет – для этого требовался только паспорт. В пределах суточного лимита (50 000 рублей) можно было снимать деньги в собственных банкоматах без комиссий. Правда, только в том регионе, где была выдана карта.

В настоящее время дебетовые карты Сбербанка Momentum не выдаются.

Пользователям карт «Моментум» были доступны все современные технологии – бесконтактные платежи через PayPass, PayWave, Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay, защита платежей в интернете по технологии 3D Secure. Карты оснащались и микрочипом.

Карта выпускалась и обслуживалась Сбербанком бесплатно, была для многих первым карточным банковским продуктом. Не очень понятно, почему Сбербанк отказался от выдачи «Моментума» – место этой карты в линейке пока, на наш взгляд, так и не занято.

Дебетовая карта Аэрофлот Gold Сбербанка

Дебетовая карта Visa Gold с возможностью накапливать мили «Аэрофлота». Доступна в рублях, долларах и евро. За каждые 60 рублей начисляют 1,5 мили, а при первой оплате по карте накидывают 1000 миль в подарок.

Дебетовая карта Aeroflot Gold Сбербанка
Дебетовая карта Aeroflot Gold Сбербанка

Годовое обслуживание обойдётся в 3 500 рублей, 120 долларов или евро, соответственно. Да-да! В долларах и евро карта стоит одинаково. Кроме миль «Аэрофлот-Бонус» никаких кешбеков нет, даже «Спасибо» подключить к этой карте нельзя.

Впрочем, мили копятся довольно быстро, и потратить их можно не только у Аэрофлота, но и у всех участников SkyTeam, а это ДЕВЯТНАДЦАТЬ авиакомпаний – в том числе AirFrance, KLM, Korean Air, Delta и ещё целый ряд перевозчиков.

Из приятностей – бесплатное снятие наличных в банкоматах Сбербанка. Причём, обналичить можно астрономические для Сбера 300 000 рублей в день и 3 000 000 рублей в месяц.

Дебетовые карты Аэрофлот Signature Сбербанка

Дебетовая карта VISA Signature с программой «Аэрофлот Бонус» практически ничем не отличается от Gold – в основном, понтами от обладания картой Signature. Впрочем, несколько отличий есть.

Дебетовая карта Аэрофлот Signature от Сбербанка России
Аэрофлот Signature от Сбербанка России

И главное из отличий – стоимость обслуживания. Рублёвая карта обойдётся в 12 000 рублей в год, долларовая – в 250 баксов, карта в евро – в 250 евро. Мили начисляются незначительно быстрее – 2 мили за 60 потраченных рублей.

Побольше можно снимать в банкоматах – до 500 000 рублей в день, до 5 000 000 в месяц. В собственных банкоматах Сбера – бесплатно. Очень радует низкая комиссия за снятие в чужих – всего 1% от суммы (но не меньше 100 рублей).

Карта «Тройка» Сбербанка (с транспортным приложением)

Простое и красивое решение – дебетовая карта Сбербанка и «Тройка» в одном флаконе. Все преимущества MasterCard Standart плюс возможность бесконтактной оплаты проезда в общественном транспорте Москвы. Всё гениальное – просто.

Транспортная карта «Тройка» от Сбербанка России
Транспортная карта «Тройка» от Сбербанка России

Выпуск карты обойдётся в 900 рублей, ещё по 600 будут брать за годовое обслуживание – начиная со второго года (первый входит в стоимость выпуска).

В банкоматах Сбера можно снимать наличные бесплатно, в чужих – за 1% (но не менее 100 рублей), что тоже неплохо. В день можно обналичить не более 150 000 рублей, в месяц – нужно уложиться в 1 500 000 рублей. Вы уж постарайтесь. К карте можно подключить программу лояльности «Спасибо» от Сбербанка.

Карта доступна также в долларах и евро. Получить может любой совершеннолетний гражданин (странно, что нельзя с 14 лет, ведь школьники – основные потребители проездных на общественный транспорт).

Дебетовая карта болельщика ПБК ЦСКА

А вот карту болельщика «Армейцев» можно получить уже с 14 лет. Оно и правильно! Приучать молодёжь к спорту – крайне важно, делать это нужно с молодых ногтей. Карта являет собой самый обычный Visa Classic, в который интегрирован дополнительный чип, ответственный за доступ на матчи баскетбольного ЦСКА. Круто!

Карта болельщика ЦСКА от Сбербанка доступна в трёх вариантах дизайна. Мы тут проголосовали и считаем, что самая зачётная – средняя. Сами полюбуйтесь:

Карта болельщика ЦСКА от Сбербанка
Карта болельщика ЦСКА от Сбербанка

Выпуск и первый год обслуживания карты обойдётся в 750 рублей (25 долларов или евро), последующие – по 450 рублей (15 долларов или евро). За 500 рублей (15 долларов или евро) можно заказать индивидуальный дизайн, но нам кажется, что и предлагаемый конь прекрасен.

В остальном, карта болельщика предоставляет все те же плюшки, которые дают все базовые дебетовые карты Сбербанка – снятие без комиссии в банкоматах и пунктах выдачи наличных (ПВН) Сбербанка в пределах лимита (150 000 рублей в сутки и 1 500 000 рублей в месяц), бонусы «Спасибо от Сбербанка», микрочип и бесконтактные платежи.

Классические дебетовые карты Сбербанка с индивидуальным дизайном

Это самый обычный MasterCard Standart Сбербанка, но с возможностью заказать индивидуальный дизайн. За эту уникальную возможность придётся выложить ещё 500 рублей – вдобавок к стоимости выпуска и обслуживание самого пластика.

Mastercard Standard «С индивидуальным дизайном» — Сбербанк России
Mastercard Standard «С индивидуальным дизайном» — Сбе.рбанк России

Карта может быть выпущена в рублях, долларах и евро. За первый год придётся заплатить 750 рублей (25 долларов/евро), за последующие – по 450 рублей (15 долларов/евро). Вас тоже напрягает, что в долларах и евро услуги Сбера стоят одинаково лишь по номиналу?

В остальном, это самая обычная дебетовая карта Сбербанка – с бонусами «Спасибо» и бесплатным снятием в пределах ограничений (150 000 рублей в день и полтора миллиона рублей в месяц).

Карта «Молодёжная» Сбербанка России

Ещё одна массовая, но довольно банальная дебетовая карта Сбербанка, ориентированная на студентов ВУЗов. Доступна в двух ипостасях – Visa Classic и MasterCard Standart, но только в рублях.

Это единственные дебетовые карты Сбербанка, для которых предусмотрен не только нижний возрастной порог клиентов, но и верхней. Стать её обладателем можно только в возрасте от 14 до 25 лет. Название «Молодёжная» нужно оправдывать.

Mastercard Standard «Молодежная карта» — Сбербанк России
Mastercard Standard «Молодежная карта» — Сбербанк России

Больше ничего особенного в этой карте нет. Из плюсов – низкая стоимость владения (выпуск и обслуживание карты обойдётся всего в 150 рублей в год). Снимать деньги в банкоматах «Сбера» можно бесплатно – до 150 тысяч рублей в день и до 1,5 миллиона рублей в месяц.

Дебетовые карты «Подари Жизнь» Сбербанка

Дебетовые карты Сбербанка, сделанные в кобрендинге с фондом «Подари Жизнь» выглядят не совсем честно – ради благотворительности, банк удвоил стоимость выпуска и обслуживания карт, но в фонд отправляет только половину стоимости выпуска. В последующие годы удвоенную прибыль цинично забирает себе.

Visa Classic «Подари жизнь» — Сбербанк России
Visa Classic «Подари жизнь» — Сбербанк России

Фонд «Подари Жизнь» получает 50% платы за первый год обслуживания и 0,6% от всех платежей клиента картой. Причём, половину этих процентов списывается со счёта клиента, а половина (0,3%) платит Сбербанк. В дизайне карт использованы рисунки детей – подопечных фонда. Это необычные и приятные на вид карты.

За первый год обслуживания придётся заплатить 1000 рублей (500 уйдёт в фонд «Подари Жизнь»), за последующие – по 450 рублей. Снятие в банкоматах банка бесплатно (до 150 000 в день и 1 500 000 в месяц). Завести такую карту можно с 14 лет.

Карта «Подари Жизнь» Gold (Золотая)

В принципе, карты Gold отличаются от классических не так значительно – как обычный «Голд» от обычной классики.

Золотая карта «Подари Жизнь» от Сбербанка
Золотая карта «Подари Жизнь» от Сбербанка

А вот заплатить за открытие и обслуживание карты придётся значительно больше. Первый год обслуживания обойдётся в 4 000 рублей, последующие – по 3 000 рублей. Напомним, что 50% стоимости обслуживания «Сбер» передаст на благотворительность лишь от первого платежа. Странно это.

Карта «Подари Жизнь» Platinum («Платинум»)

Мы сначала хотели все дебетовые карты Сбербанка серии «Подари Жизнь» описать в одном разделе, но потом увидели эксклюзивный дизайн платиновой карты. Только взгляните:

Visa Platinum «Подари жизнь» — Сбербанк России
Visa Platinum «Подари жизнь» — Сбербанк России

Чтобы помимо всех обычных плюшек «Платинума» получить ещё и возможность носить в кошельке этого дивного льва, придётся раскошелиться на 15000 рублей в первый год обслуживания и 10000 – в каждый последующий. Частично успокаивает то, что половина платежа за первый год (да, только за первый год!) пойдёт в фонд «Подари Жизнь». Другими словами, Сбербанк попросту удвоил стоимость Visa Platinum, после чего любезно сообщил передать накрутку (правда, только за первый год) в фонд. Такая, вот, благотворительность.

Впрочем, такую карту стоит брать не только ради этого платежа в «Подари Жизнь». Фонд будет получать 0,6% от суммы каждой покупки по карте. Причём, половину этой суммы банк будет платить из собственных средств, половину – списывать со счёта держателя карты.

Спасибо хоть снятие наличных в собственных банкоматах Сбера будет бесплатным. Да и лимит снятия достаточен – 500 000 рублей в день. А вот месячное ограничение – всего 5 миллионов рублей. Эту сумму можно снять за десять дней.

Премиальная бизнес-карта Visa Platinum («Виза Платинум») для ИП и юридических лиц

Такие дебетовые карты Сбербанка доступны только индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам. Перед вами премиальная карта VISA PLATUNUM, которая может быть выпущена в вашем индивидуальном дизайне. Без доплаты, и так дорого.

Премиальная бизнес-карта Visa Platinum («Виза Платинум») для ИП и юридических лиц
Премиальная бизнес-карта Visa Platinum («Виза Платинум»)
для ИП и юридических лиц

Завести такую карту стоит 7 000 рублей. Можно оплачивать и помесячно – по 700 в месяц, что за год составит уже 8400 рублей. Самая невыгодная рассрочка в мире. В стоимость входит первый год обслуживания. Дальше – возможны варианты.

В зависимости от оборота по карте, стоимость обслуживания может опускаться до нуля – правда, лишь начиная со второго года обслуживания. За первый всё равно придётся заплатить по полной. Чтобы не платить конскую абонентскую плату, нужно тратить от 1 200 000 рублей в год и не меньше 100 000 в месяц. Карта корпоративная, так что – не так и много.

Снятие наличных даже в собственных банкоматах Сбербанка – платное. За каждую такую операцию возьмут целых 3%, но не менее 400 рублей. В чужих банкоматах – ещё дороже. В день можно снимать до 500 000 рублей, а в месяц – до 15 000 000. Вносить деньги на карту можно без ограничений. Правда, услуга эта тоже платная, Сбербанк хочет разбогатеть на 0,3% от суммы.

В качестве дополнительных плюшек предлагаются

  • бесплатное страхование выезжающих за рубеж (до 250 000 долларов);
  • возможность в первые полгода бесплатно пользоваться бизнес-залами аэропортов;
  • скидки на такси, отели и авиабилеты.

Мы считаем, что пакет «Платинум» мог бы быть и побогаче – собственно, он и есть побогаче у розничных клиентов Сбербанка. Согласитесь, довольно странно, что юридические лица и ИП имеют в Сбере меньше преимуществ, чем «физики». Например, крайне странно, что на остаток по карте не начисляются вообще никакие проценты.

Читайте также:

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: